Калькулятор налога с продажи квартиры 2026
Посчитайте, возникает ли НДФЛ при продаже квартиры, и сравните варианты уменьшения базы: подтверждённые расходы, имущественный вычет 1 млн ₽ и кадастровый минимум 70%.
Форма расчёта
Введите цену продажи, кадастровую стоимость, расходы на покупку и срок владения. Если не уверены, что выгоднее — оставьте автоматический выбор уменьшения базы.
Что показывает этот расчёт
Калькулятор нужен перед сделкой, чтобы заранее увидеть риск НДФЛ. Он сравнивает цену договора с 70% кадастровой стоимости, проверяет срок владения и считает базу после вычета или расходов.
Пример применения
Если квартира продана раньше минимального срока, можно сравнить подтверждённые расходы на покупку и вычет 1 млн ₽. Калькулятор покажет, какой вариант уменьшает налог сильнее.
Когда итог может отличаться
- минимальный срок владения зависит от основания получения квартиры
- кадастровая стоимость берётся на 1 января года продажи
- расходы нужно подтвердить документами, иначе их могут не принять
Какие документы могут понадобиться
Для расчёта и сделки важны договор продажи, акт передачи, подтверждение оплаты, согласие супруга и документы о покупке, если вы уменьшаете налог на расходы.
Расчёт не подставляется в документы автоматически: скопируйте итог и проверьте формулировки перед подписанием.
Как считается налог с продажи квартиры
Сначала калькулятор определяет доход для налога: цена продажи или 70% кадастровой стоимости, если этот ориентир выше. Затем проверяет срок владения. Если освобождения нет, база уменьшается на выбранный вариант: расходы или вычет 1 млн ₽.
Что вводить
- цену продажи по договору
- кадастровую стоимость на 1 января года продажи
- документально подтверждённые расходы на покупку
- срок владения и применимый минимальный срок
- налоговый статус продавца
Что проверить отдельно
- почему в вашей ситуации применяется 3 года или 5 лет
- есть ли документы на расходы, которые уменьшают базу
- нужно ли подавать 3-НДФЛ даже при нулевом налоге
- как распределяется вычет при продаже долей или совместной собственности
Что означает результат
Если срок владения достаточный, калькулятор покажет нулевой налог. Если срок меньше минимального, результат показывает ориентировочный НДФЛ и вариант уменьшения базы. Это не заменяет декларацию: особенно если есть доли, несколько объектов, нерезидентский статус или спорные расходы.
Частые вопросы
Когда налог с продажи квартиры не возникает?
Обычно НДФЛ не возникает, если квартира была в собственности дольше минимального срока владения. В одних случаях это 3 года, в общем случае часто применяется 5 лет.
Зачем учитывать 70% кадастровой стоимости?
Если цена по договору ниже 70% кадастровой стоимости, для расчёта налога может использоваться кадастровый минимум. Поэтому одна только цена продажи не всегда показывает налоговую базу.
Что выгоднее: вычет 1 млн ₽ или расходы на покупку?
Если расходы на покупку подтверждены и они больше 1 млн ₽, часто выгоднее уменьшать доход на расходы. Если документов нет или расходы меньше, может помочь вычет 1 млн ₽.
Нужно ли подавать декларацию, если налог ноль?
Если продажа была раньше минимального срока владения, обязанность подать 3-НДФЛ может сохраняться даже при нулевом налоге после вычета или расходов.
Можно ли учесть ремонт?
Не любые расходы на ремонт автоматически уменьшают налог. Нужно смотреть документы, основание покупки и то, относятся ли расходы к правилам уменьшения дохода.
Как считать продажу доли?
При продаже доли важны цена доли, документы по расходам и распределение вычета между собственниками. В сложных сделках лучше дополнительно проверить расчёт перед подачей декларации.